【扫黑除恶】公安部公布打击“套路贷”犯罪6起典型案例

来源：日期：2020-07-21

全国扫黑除恶专项斗争开展以来，公安部部署全国公安机关依法严厉打击 “ 套路贷 ” 新型黑恶势力犯罪活动，出重拳，下重手，全环节、全链条侦查打击，坚决铲除这一社会 “ 毒瘤 ” 。各地公安机关按照统一部署，主动出击、以打开路，今年以来共打掉 “ 套路贷 ” 犯罪团伙 260 余个，抓获犯罪嫌疑人 1270 余人，破获刑事案件 1410 余起，查扣涉案资金 10 亿元，该类案件发案数明显下降，打击治理工作取得阶段性明显成效。公安部今日公布打击 “ 套路贷 ” 犯罪 6 起典型案例。

“ 套路贷 ” 犯罪团伙通常以民间借贷为幌子从事非法放贷活动，并以审核费、管理费、服务费等名义收取受害人高额费用，恶意制造违约迫使受害人继续借贷平账，不断垒高债务，最后通过滋扰、纠缠、非法拘禁、敲诈勒索等暴力或 “ 软暴力 ” 手段催讨债务，达到非法侵占受害人财物的目的。 “ 套路贷 ” 犯罪不仅侵害当事人合法权益，而且扰乱正常金融秩序，其中衍生的暴力、威胁等催收手段又极易诱发敲诈勒索、寻衅滋事等违法犯罪，严重影响社会和谐稳定。此次公布的 6 起典型案例，包括开发数百款网贷软件实施犯罪、在境外搭建技术团队非法放贷，以及通过电话轰炸、恐吓等方式进行暴力催收等多种违法犯罪行为。

公安部有关负责人表示，公安机关将继续保持对此类犯罪的严打高压态势，依法严厉打击非法放贷、非法催收犯罪团伙，严肃查处由此滋生的倒卖公民个人信息、提供技术支持、资金支付渠道等违法犯罪行为，切实保障人民群众财产安全和合法权益。同时，公安机关提醒广大群众，切实增强防范意识，通过正规金融机构办理贷款业务，不要轻信没有资质的非正规公司和个人，避免落入 “ 套路贷 ” 陷阱。

附：公安部打击 “ 套路贷 ” 犯罪 6 起典型案例

1 、 11.05 特大网络 “ 套路贷 ” 犯罪案件

今年年初，在公安部统一指挥下，北京、广东深圳、湖北武汉三地公安机关侦破 “11.05” 特大网络 “ 套路贷 ” 案件，刑事拘留 230 余人，扣押大量手机、电脑、服务器等涉案电子设备。经查， 2015 年以来，犯罪嫌疑人刘某南等人注册 20 余家空壳公司，研发 69 款网贷平台，以 “ 低利息 ”“ 无抵押 ” 为幌子吸引受害人借款，签订一系列明显不利于受害人的借款合同，通过网贷平台下架、更名、链接无效、无法正常扣款等手段故意制造受害人违约，收取高额费用，不断垒高受害人债务，并通过 “ 爆通讯录 ” 、 P 图群发、冒充公检法等软暴力手段进行恶意催收，达到非法侵占受害人钱财的目的，受害人数多达数十万人。目前，该案已移送检察机关审查起诉。

2 、浙江绍兴 “ 虾米在线 ”“ 套路贷 ” 犯罪案件

今年 1 月，浙江省公安厅组织指挥杭州、绍兴两地公安机关，成功打掉李某波 “ 套路贷 ” 犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人 70 余名，查扣涉案资产 3500 余万元。经查， 2019 年 6 月以来，李某波等人在境外组建技术团队、租用云服务器，开发 “ 虾米在线 ”“ 幸运谷 ”“ 极速飞机 ” 等 200 余个网贷软件，纠集曹某欣等百余人在互联网上实施 “ 套路贷 ” 犯罪活动，并对借款人实施软暴力催收，受害人数超 17 万人。目前，该案已移送检察机关审查起诉。

3 、河南平顶山 3.25“ 套路贷 ” 犯罪案件

今年 5 月，河南省平顶山市公安机关在浙江杭州、陕西西安、广西北海、广东深圳、安徽淮南等地，对 “3.25” 特大网络 “ 套路贷 ” 犯罪案件组织集中收网，抓获犯罪嫌疑人 50 人，现场扣押手机 97 部、电脑 105 台、银行卡 129 张，查扣涉案资产 2000 余万元。经查，犯罪嫌疑人蔡某、陈某峰等 9 人在境外通过微信、 Skype 等通讯工具指使吴某开发 “ 金鼠管家 ”“ 巨汇钱包 ”“ 海贷 ”“ 光速贷 ” 等 200 余个网贷软件，纠集宋某文等人在互联网实施 “ 套路贷 ” 犯罪活动，并对借款人实施软暴力催收，受害人数超 3 万人。

4 、广东梅州 6.10“ 套路贷 ” 犯罪案件

今年 6 月，广东省梅州市公安机关成功打掉徐某涛、邱某坤等人 “ 套路贷 ” 团伙，抓获犯罪嫌疑人 40 余人，查扣涉案资产 2000 余万元。经查， 2018 年以来，犯罪嫌疑人徐某涛（男， 35 岁，在逃，正在追捕中）纠集邱某坤等 40 多人研发、租借网络放贷软件，在互联网上实施 “ 套路贷 ” 犯罪活动，并对借款人实施软暴力催收，受害人数达数万人。

5 、重庆石柱县 “ 云闪贷 ”“ 套路贷 ” 犯罪案件

今年 6 月，重庆市石柱县公安机关打掉胡某峰 “ 套路贷 ” 团伙，抓获犯罪嫌疑人 20 余人，查扣涉案资产 130 余万元。经查， 2019 年 9 月以来，犯罪嫌疑人胡某峰纠集张某萍等人，开发 “ 云闪贷 ” 等网贷平台，在互联网上实施 “ 套路贷 ” 犯罪活动，并由雷某涛等人经营的重庆后汉科技有限公司进行网络推广，由李某等人经营的陕西天酬科技有限公司实施软暴力催收，受害人数达数千人。

6 、江苏泰州 6.17 非法催收案件

今年 6 月，江苏省靖江市公安机关打掉王某齐等人非法催收团伙，现场抓获团伙成员 300 余人，采取刑事强制措施 50 余人，查扣涉案资产 800 余万元。经查， 2018 年以来，犯罪嫌疑人王某齐纠集周某月等人，以中金汇昇资产公司为掩护，采取电话轰炸、恐吓等方式对网贷借款人实施软暴力催收，受害人数超 2000 人。